Cursus MasterCourse Financiële Planning

Belangrijkste kenmerken van de opleiding

• academisch niveau: u krijgt les van topdocenten uit de wetenschap en de financiële dienstverleningssector;
• beroepsgericht: al tijdens de opleiding maakt u de vertaalslag  naar de praktijk;
• interactief: geen over-u-zonder-u-colleges, maar interactieve sessies waarin maximale inzet van docent en deelnemer wordt geëist;
• interdisciplinair: voortdurende integratie en terugkoppeling van de diverse studieonderdelen;
• de ‘levensloopgedachte’: de volledige financiële ontwikkeling van (vermogende) particulieren, van ondernemers en hun ondernemingen, en van het eigen woningbezit;

Doelgroep

De doelgroep van deze topopleiding werkt in de financiële dienstverleningssector: het bank- en effectenbedrijf, het verzekeringswezen, de accountancy, het notariaat, het financieel intermediair, het belastingadvieswezen en de makelaardij.

De opleiding is een uitdaging voor twee groepen:

• jonge talenten die het gebied van Financiële Planning grondig willen verkennen;
• ervaren krachten die hun praktijkkennis willen verbreden met het interdisciplinaire perspectief van Financiële Planning, en die de nieuwste professionele inzichten willen verwerven.

Toelatingseisen

Wij verwachten van de deelnemers een universitaire of een HBO-opleiding, alsmede een aantal jaren relevante werkervaring.

De leergang is verdeeld over 25 bijeenkomsten gedurende een periode van 11 maanden. De bijeenkomsten vinden plaats op donderdag van 9:30 tot 17:30 uur, op de campus van de Erasmus Universiteit. Ter voorbereiding op elke bijeenkomst ontvangt u studiemateriaal. Tevens dient u uiteenlopende opdrachten uit te voeren.

Tijdens de opleiding wordt van u verwacht dat u zowel schriftelijk rapporteert als mondeling presenteert. De opleiding stelt u in staat op basis van de zes aandachtsvelden van Financiële Planning een integraal financieel plan op te stellen, zowel voor (vermogende) particulieren als voor ondernemers en hun ondernemingen. Bovendien krijgt u trainingen op het gebied van commerciële adviesvaardigheden, zodat u leert uw plan overtuigend en helder te presenteren.

Referaat

Als onderdeel van het curriculum schrijft u een referaat. Dit is een in beginsel publicabel stuk waarin u academisch niveau koppelt aan implementatie in uw praktijksituatie. U wordt bij het schrijven van het referaat begeleid door een team van wetenschappers verbonden aan de EUR. U presenteert u referaat ten overstaan van uw medestudenten en u bent tevens co-referent voor de overige deelnemers.

Examen

Het examen bestaat uit het schrijven van een persoonlijk financieel plan op basis van een unieke casus, binnen een bepaalde tijd. Dit financieel plan verdedigt u mondeling voor een examencommissie, waarbij ook dieper ingegaan zal worden op de verkregen kennis in de studie. Heeft u de opleiding met goed gevolg doorlopen, een referaat geschreven en een financieel plan opgesteld en met succes verdedigd, dan ontvangt u het officiële Certificaat Mastercourse Financiele Planning van de Easmus School of Economics aan de Erasmus Universiteit.

Bekijk het programma voor de Mastercourse Financiële Planning 2018. Het programma voor 2019 is binnenkort beschikbaar

Schematisch uitgedrukt ziet het financiële planningsproces dat centraal staat in de opleiding tot Financial Planner er als volgt uit:

Blok 1: Inleiding
Inleiding Financiële Planning
Zorgplicht in de effectendienstverlening
Vermogensmanagement
Financiële rekenkunde
Financiële planning en fiscaliteit
Financiële risico’s in de sociale zekerheid
Financiële planning en recht
Behavorial Finance
Erfrecht
Financiële Planning en de Eigen Woning
Persoonlijke Financiële Stijlen
Workshop schrijven voor de Financial Planner

Blok 2: De (vermogende) particulier
Particulieren en pensioenen
Pensioenen in de loonsfeer
Lijfrenteverzekeringen
Verdieping op pensioenen
Kapitaalverzekeringen
Risicorendementanalyse binnen het financiële plan
Beleggen is risico-management
Beleggingen
Financial Life Planning
Echtscheidingsproblematiek

Blok 3: De ondernemers en hun ondernemingen
De ondernemer, fiscale winstberekening en de TBS-regeling in de winstsfeer
DGA-problematiek (fiscaal)
Vennootschapsbelasting voor de financiële planner
Financiering van de onderneming
Ondernemingsrecht
Staking en bedrijfsopvolging
Inleiding Familiebedrijfskunde
Integratie bedrijfsopvolging
Arbeidsrecht / sociaal zekerheidsrecht
Financiële Planning voor MKB-ondernemers en DGA

Blok 4: Nalatenschapsplanning
Successiewet
Juridische documenten & Estate Planning
Estate Planning Generiek
Estate Planning voor de ondernemer

Blok 5: Capita Selecta Beroepsuitoefening
Presentatie referaten door de deelnemers
Banksparen
Family offices and family governance
Europese Financiële Planning
Mondiale Financiële Planning
Integratie MKB
Van Totaalbalans naar Totaaladvies
Actualiteit
Examentraining

Blok 6: Examentraject